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USDT幕后,庄家 Bitfinex 的猫鼠游戏

Dapp资讯酷酷的鱼|2019-04-30 16:27:03
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对于一家中心化交易所来说,有两个生死考验:


  1. 资产被盗后,是否有资金补上漏洞

  2. 为了保证法币兑付能力,能否找到储备银行合作


7年来,Bitfinex这家交易所,正如它的名字不死鸟(Phoenix)一样,在一次次的被盗和监管危机中,幸免于难。


Bitfinex 的惯用手段就是「左手倒右手」。毕竟,Bitfinex、Tether、以及Bitfinex的储备银行Noble Bank,三方都在同一张利益网上。


在法律边缘疯狂试探的Bitfinex,其实早已被美国监管机构盯上,一场历时数年的「猫鼠游戏」开始了。

 01. 

 大人物 Brock Pierce 

1. 大人物 Brock Pierce


USDT 的前身叫Realcoin,由Brock Pierce参与创办。


Brock Pirece在中国被熟知的身份是EOS前合伙人,通过手下的Block.one平台,与BM一起为EOS打造了7亿美元的1CO募资神话。


作为圈内元老级人物,Brock Pierce2013年通过Block Capital进入币圈,是以太坊1CO最大的投资人之一,Coinbase的早期投资人,后来也参与了Tether的投资。


其净资产估值在7亿-11亿美元之间,在2018年被福布斯杂志评为加密行业最富有的20人。


后来,Brock Pierce 买了一栋豪宅,安家在波多黎各 —— 一个不用交税的美国自由邦。


如果你去过以太坊开发者大会,或者经常逛推特,会知道他标志性的帽子装束。


微信图片_20190430152459.jpg


Brock Pierce的另一个身份是迪士尼童星,因12岁时出演《Mighty Ducks(野鸡变凤凰)》而为人熟知。


他也是Mastercoin基金会创始成员。Mastercoin是历史上第一个进行1CO的代币,是比特币的二层网络。当时的Realcoin就建立在Mastercoin上——现在叫做omni。


2014年11月 Realcoin改名叫“Tether”并正式发布测试版,改名的原因是避免听起来像山寨币。


不过,Tether公司和Bitfinex的关系,在当时却被隐蔽起来。



 02. 管」

2. Bitfinex与Tether的共享高管


2012年 iFinex公司在香港成立,后来成为 Bitfinex和Tether的母公司。


Bitfinex 成立于2012年12月,登记在香港。 CEO是Jan Ludovicus van der Velde,CSO 首席战略官是 Phil Potter,CFO 是Giancarlo Devasini。 


微信图片_20190430152524.jpg

(2018年5月Potter辞去了CSO的职位)


这三个人是什么样的人呢?


CEO是个生活在香港的荷兰裔,曾在国立台湾师范大学上学。CFO是个在法国生活的意大利人。


CSO和CFO都被扒出过黑历史:20世纪90年代,Potter 曾因为向纽约时报吹嘘自己 3500 美元的劳力士手表,被摩根士丹利开除。 1996年,Devasini曾经大规模搞过盗版出售微软软件。


他们从不接受任何媒体采访。


如果你想从Bitfinex联系他们,只会有一个PR公司5W出来代理交涉。5W是Bitfinex在17年底专门聘请的公关公司。


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Tether 网站上也从来没有「关于我们」界面。


除了2017年6日,美国商品期货交易委员会向Tether发了传票,前后的5-7日三天里。Tether网站短暂公开过其创始团队。


微信图片_20190430154227.jpg

来源:https://blog.bitmex.com/tether/


Tether与Bitfinex高管团队完全重合。


看到这里,我们知道了USDT的创始人是大名鼎鼎的Brock Pierce,实际控制团队就是Bitfinex的创始团队。


不止于此,在这个关系网中,Brock Pierce还扮演着一个更关键的角色。

 03. 

 他是 Tether 的创始人 

 也是 Bitfinex 储备银行的创始人 

3. 他是Tether的创始人,也是Bitfinex储蓄银行的创始人


为了支持客户提现的服务,交易所必须找到传统银行合作。


2017年以来,它合作的储备美金的银行一直是波多黎各的Noble Bank。


Noble Bank的联合创始人就是上文讲到的,居住在波多黎各的Tether创始人Brock Pierce。另一位联创是前华尔街高管John Betts。


Betts又是谁呢?


2014年,Betts试图收购因为被盗比特币而面临倒闭的Mt.GOX。 Brock Pierce和前FBI局长Louis Freeh也参与其中。


Louis Freeh 同时是一家律师事务所Freeh Sporkin&Sullivan(FSS)的联合创始人。这家事务所曾在2018年6月1日,受Bitfinex的聘请,声明Tether在银行中拥有25.5亿美元,足以支持当时流通的USDT。


不过, 并没有拿出官方审计。


值得一提的是,FSS高级合伙人Eugene Sullivan也是Noble Bank的顾问。


至此,Bitfinex、Tether和Bitfinex储备银行之间的一张利益网,浮出水面。


微信图片_20190430154232.jpg


2018年10月,由于监管机构介入,Noble Bank 停止了与Bitfinex以及Tether的合作,寻求出售。


此后,找不到传统银行合作的Bitfinex最终找到了支付公司Crypto Capital来提供法币兑现的服务。


而这也是造成了前几天曝出的纽约检方指控Bitfinex挪用8.5亿美元用户资金事件的关键角色。


这件事本身是检方利用Bitfinex借USDT填补资金漏洞的行为,对Bitfinex的一次「狙击」。


不过,这其实不是Bitfinex第一次「巧妙地」借用Token来为资产补洞了。

 04. 

 左手倒右手 


4. 左手倒右手


Bitfinex最令人啧啧称奇的是在2016年被盗事件中起死回生。通过转嫁损失到用户,利用「欠条币」补上被盗的窟窿。


Bitfinex历史上被曝光过3次重大比特币被盗事件。最严重的一次在2016年8月2日,Bitfinex的12万个比特币消失,遭受重创。这些比特币当时价值约7,500万美元。这是比特币历史上仅次于Mt.GOX的最大盗币事件。


怎么办,像Mt.GOX那样宣布倒闭吗?


精通「左手倒右手」的Bitfinex想出了这么一个办法:用户平摊损失,债转股。


BItfinex 拿走每个用户存款的36%来共同分担损失。作为回报,发给用户「欠条币」,也就是最初的平台币BFX,一个BFX代表1美元。并表示,BFX代币既可以交易,也可以用来购买母公司iFinex的股票。


这个决定遭到大量用户强烈反对:凭什么让我拿出自己的资产帮你交易所填补漏洞?


虽然引起用户诉讼,但是这个方法却为Bitfinex争取到了宝贵时间。


当时BTC正带动行情大涨,交易量不断增加,BItfinex也获得了喘息的机会,靠手续费利润不断回购BTX,宣称以此弥补用户损失。


不过没有人知道究竟多少枚BFX被发行、被回购。后来,这个平台币一路下跌,甚至跌出0.3美元。


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2017年4月3日,Potter在一个音频中透露,所有没有被回购的BFX代币都已转换为USDT。也就是,用户损失的BTC和美元被换成了USDT。


 05. 

 猫鼠游戏 


5. 猫鼠游戏


在「8.5亿美金漏洞」事件之前,美国监管部门已经一次次地向Bitfinex「出招」了。


就在Bitfinex被盗的前2个月,2016年6月2日,美国商品期货交易委员会(CFTC)以为比特币和其他加密货币提供非法场外交易和融资,以及未按照“商品交易法”的要求注册为期货经纪商,对Bitfinex罚款75,000美元。


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(美剧《Billions》)


2017年5月,美国司法部和美国商品期货交易委员会(CFTC)开始研究非法操纵比特币价格。然后在2017年12月,传唤了Tether和Bitfinex。


2018年11月30日,据彭博社报道,联邦检察官称Bitfinex和Tether的关系网涉嫌操纵比特币价格。


2019年4月24日,「8.5亿」事件发生了。


纽约总检察长办公室(NYAG)起诉Bitfinex和Tether的母公司iFinex,称Bitfinex一直在挪用客户和公司资金,然后通过其 Tether 发行的 USDT 的美元储备资金弥补损失,以掩盖8.5亿美元的亏空。


总检察长表示,Bitfinex 这 8.5 亿美元资金损失调查事件始于 2018 年。


当时Bitfinex将 8.5 亿美元的客户和企业资金交Crypto Capital 处理客户的提现请求。但是在接下来的几个月里,Crypto Capital 未能成功处理掉 Bitfinex 的这些请求,因为这笔资金被冻结在了葡萄牙、波兰、美国的几个不同的银行中。


Bitfinex对此回应,Crypto Capital 的 8.5 亿美元就是被司法部冻结的,然后纽约州检察长再说 Bitfinex 无力偿付,这是典型的美式黑社会行为。


蹊跷的是,2019年2月26日,Tether悄悄在其官网修改了其抵押品细分构成,宣布每一枚 USDT 对应相应的资产储备,这些资产现在可包括:加密货币,现金等价物,和来自第三方的应收帐款,也就是第三方贷款。


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此前 Tether 声称自己的资产储备组成 100% 是美元。


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现在看来,Tether的储备原来是借给Bitfinex去应急了。


不过,检方怎么就准确的抓住了这条辫子?


原来,Cryptp Capital作为一个没有银行牌照的支付公司,只能通过一系列空壳公司开设大量银行账户来完成像BItfinex这样交易所兑现的要求。


Bitfinex确实找不到主流银行合作,只能依赖Crypto Capital。而Crypto Capital这种做法极易引起监管关注,被认定有可疑行为,相关资金就会遭到冻结。


而检方就是抓住了Bitfinex托管在Crypto Capital 的8.5亿资金冻结,只能挪用姐妹公司的USDT填补漏洞,对Bitfinex一举下诉状。


微信图片_20190430154257.jpg


而后,Bitfinex又被发现在没有与Crypto Capital签署合同的情况下,就将巨额资金交给其管理。


如果Crypto Capital与Bitfienx没有在同一张利益网上,那么Bitfienx这次可以说是搬起石头砸了自己的脚。

 06. 

  庄家不死 ? 

Bitfinex这次又要如何应对监管的发难?


来自Dovey Wan的最新消息,BItfinex准备卖币和IEO了。计划募资10亿美元USDT。


微信图片_20190430154301.jpg


Bitfinex股东,赵东在朋友圈和微博说「Bitfinex 大概率要发 IEO」「Bitfinex确有发币计划,但细节未定」。


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对于Bitfinex,这只是熟悉的操作罢了。




7. 一条后路

 07. 

 一条后路 

当监管机构铁了心让「不死鸟」变成「囚牢鸟」,Bitfinex到底还能逍遥多久?


每个中心化交易所背后,都有一双眼睛在时刻盯着。


而交易所自己也在时刻担心资产被盗法币兑现这两大生死考验。


历史上,从来没有哪一个交易所能不担心「黑客」也不畏惧「监管」,稳坐铁王座。


Bitfinex早已知道自己身置一场与权力机构的「猫鼠游戏」之中,为自己留了一条后路——去中心化交易所 Ethfinex Trustless。


其他头部交易所们,也在为自己布局「去中心化交易所」。


Coinbase收购了Paradex,Binance在自家公链开发的DEX也刚刚上线。


没有足够资金和开发能力的二线交易所们,如Kucoin选择了与DEX合作,通过「资金上链储存」来预防被盗和被监管的危机。


而没有准备后路的交易所们,如香港最大的比特币交易所Gatecoin,几天前宣布倒闭,二线交易所如DragonEx更是难逃倒闭的命运。


事实也证明,当交易所产生信任危机,用户总会把自己的钱拿出来放在链上、放在自己的钱包里。去中心化交易所又迎来一波忠诚用户。


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(图为北京时间,来自小葱App)


在今天,你想做一个去中心化交易所,没有那么难了。


因为有0x、Hydro、路印和oneroot这样的交易协议,提供去中心化交易所的开源代码和流动*********。


比如,做一个和中心化交易所交易一样快的、能和中心化交易所共享订单簿的DEX,用Hydro SDK就能完成。


其实,中心化交易所行业长期可能不会倒,但某一家交易所短期很可能会倒;去中心化交易所行业短期可能不会爆发,但某一家交易所长期存活的概率却一定比中心交易所更大。


回头看看,Bitfienx 内外,几个大人物组成的利益网,******了整个行业流通的28亿美金USDT。

竟是这个去中心化行业里,最「中心化」的存在。




 试试用 Dai 赞赏一下?

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加作者微信 Diane_1997

请注明来意哦






文章转载自Hydro社区,Dapp.cc已获得授权

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